IA y RPA en el sector bancario
La automatización de procesos de negocio en bancos genera importantes ahorros de costos, eficiencia operativa y mayor precisión.
Banca
Hemos ayudado a bancos en 3 continentes a lograr ahorros de costos, mayor eficiencia operativa y productividad mediante la automatización a lo largo de los años.
Las soluciones de automatización en el sector bancario tienen un gran potencial de impacto, donde la precisión y eficiencia que ofrecen estas tecnologías son especialmente necesarias para procesar grandes volúmenes de datos.
Cómo la automatización impulsada por IA mejora procesos críticos en la banca
Explora cómo la IA y la RPA ayudan a los bancos a procesar préstamos y pagos más rápido, automatizar el KYC y los reportes regulatorios, y ofrecer una experiencia de cliente más fluida de extremo a extremo
Créditos
La automatización con IA y RPA transforma las operaciones de crédito al gestionar la recepción de solicitudes, el procesamiento, el desembolso y la administración y monitoreo continuo. Esto permite a los bancos aprobar créditos más rápido, reducir errores en la evaluación crediticia y mantener las carteras listas para auditoría.
- Procesamiento de solicitudes
- Detección de fraudes
- Procesamiento de créditos
- Desembolso de fondos
- Administración y monitoreo
Financiamiento
Usa IA y RPA para automatizar el KYC, las aprobaciones de comercio exterior, los documentos de importación y exportación, los pagos y la conciliación, reduciendo los tiempos de ciclo en tus operaciones de financiamiento.
- Procesamiento y aprobaciones
- Evaluación de riesgos
- Importación y exportación
- Pagos
- Conciliación
Tesorería y liquidez
Automatiza la gestión de órdenes, el monitoreo de riesgos, las alertas y las comisiones en las operaciones de tesorería y liquidez con IA y RPA para mejorar el control de caja y reducir la conciliación manual.
- Gestión de órdenes
- Procesamiento de órdenes
- Gestión de riesgos
- Monitoreo y alertas
- Comisiones y cargos
Pagos
La automatización impulsada por IA acelera las operaciones de pago al gestionar la iniciación y corrección de pagos, procesar altos volúmenes de transacciones, filtrar alertas de fraude y sanciones, y conciliar cuentas, ayudando a los bancos a liquidar pagos más rápido, con menos errores y menor riesgo de cumplimiento.
- Iniciación y reparación de pagos
- Procesamiento de pagos
- Monitoreo de alertas y filtrado
- Gestión y conciliación de cuentas
Riesgo y Cobranzas
Usa IA y RPA para automatizar la originación y el procesamiento de cobranzas, las comisiones, los reportes internos y las presentaciones regulatorias, mejorando las tasas de recuperación y reduciendo la carga de cumplimiento.
- Originación
- Procesamiento de cobranzas
- Comisiones y cargos
- Reportes internos
- Reportes externos para autoridades
Customer service
AI-driven automation improves banking customer service across onboarding, account servicing, day-to-day customer activities, account closure, and external customer reporting, so service teams resolve cases faster and deliver a consistent experience across every channel.
- Onboarding
- Account Servicing
- Customer service activities
- External reporting for authorities
- Account Closure
- External customer reporting
Beneficios de la automatización impulsada por IA en la banca
Mayor agilidad y productividad
La automatización acelera los procesos y aumenta la eficiencia al procesar datos rápidamente o transformar datos entre sistemas.
Experiencia del cliente mejorada
La automatización permite respuestas más rápidas a las solicitudes de los clientes y una mejor gestión de casos.
Ahorro en costos
La automatización genera ahorros de costos inmediatos y el retorno de la inversión suele lograrse en pocos meses.
Mejor calidad
La calidad y la precisión de los procesos mejoran cuando se reduce la cantidad de errores en los mismos.
Casos de éxito en banca
Caso: proceso de solicitud de crédito
Organización
Banco finlandés enfocado en atender a clientes particulares y pymes.
Contexto y necesidad
El sistema educativo finlandés genera picos de demanda anual de créditos estudiantiles en primavera y otoño, cuando los estudiantes son aceptados en programas de grado, lo que implica una gran cantidad de trabajo manual en el banco. Se utilizó RPA para liberar tiempo del equipo y destinarlo a tareas de mayor valor agregado.
Proceso automatizado
Ante nuevas solicitudes de créditos estudiantiles, los funcionarios del banco deben recopilar la información del solicitante desde el sistema de información de clientes, completar un formulario interno, solicitar la garantía del préstamo en un sistema externo y marcar la solicitud como aceptada en el sistema.
Beneficios de la automatización
Con la automatización fue posible reducir significativamente las horas de trabajo asociadas al proceso manual y acelerar la gestión durante las temporadas de alta demanda.
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