Artículo | 2.6.2022

¿Cómo mejora la automatización los procesos bancarios?

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Los bancos han estado a la vanguardia en la implementación de la automatización de procesos. ¿Por qué la automatización de procesos es tan utilizada en los bancos? ¿Y cómo utilizan los bancos la automatización de procesos?

Los bancos tienden a tener varios procesos de gran volumen que implican precisión. Ese es un factor importante por el cual la automatización de procesos puede generar resultados particularmente significativos en los bancos. Los bancos también estuvieron a la vanguardia en la implementación de RPA (Robotic Process Automation) en sus procesos, que es una herramienta de uso común para la automatización de procesos. Las soluciones de RPA tienen un potencial sustancial en los procesos bancarios típicos, donde la precisión y la eficiencia proporcionadas por RPA se necesitan específicamente cuando se procesan grandes cantidades de datos.

 

A lo largo de los años, hemos ayudado a algunos de los bancos más grandes de Finlandia y Vietnam a lograr ahorros de costos, aumentar la eficiencia operativa y la productividad a través de RPA. Por ejemplo, nuestro cliente POP Bank utiliza la robótica desde 2017 para agilizar sus operaciones, desarrollar su servicio al cliente y mejorar la calidad de los procesos. Puede leer más sobre su historia aquí, pero también discutiremos el caso en este texto.

La automatización de los procesos administrativos mejora la satisfacción de los empleados, el rendimiento de los procesos y la gestión de riesgos

Los bancos tienen muchos procesos administrativos internos que se benefician de la automatización. Para nuestro cliente POP Bank contamos con procesos automatizados de conciliación de datos, confirmación y archivo de transacciones interbancarias y procesos relacionados con el control interno del banco, como confirmaciones y reportes. La mayoría de estos son procesos legislativos tediosos que consumen mucho tiempo y que crean poco valor. Eliminar este trabajo manual de los empleados aumenta la satisfacción de los empleados y libera su tiempo para un trabajo más significativo y de valor agregado. La automatización también mejora la calidad y la velocidad del proceso, ya que los robots trabajan incansablemente las 24 horas del día, los 7 días de la semana y sin cometer errores humanos. Y si se producen anomalías, se pueden detectar más rápido, ya que los robots pueden comprobar diariamente grandes cantidades de datos, lo que no sería posible de forma manual.

”Los beneficios de RPA se materializan en diferentes tipos de procesos de conciliación y confirmación, donde la información se mueve de un lugar a otro o los datos se concilian entre dos sistemas diferentes. Aunque no se trate de cientos de casos todos los días, la robótica disminuye los errores resultantes del trabajo manual y saca a la luz los casos que necesitan una mayor investigación en los procesos de conciliación", afirma Olli Salminen, Gerente de Back Office del grupo bancario POP .

La automatización de procesos aumenta la velocidad y la calidad en el servicio al cliente

La automatización de procesos también genera mejoras significativas en los procesos externos de los bancos, como el servicio al cliente. Por ejemplo, el uso de robots como asistentes de los agentes de servicio al cliente permite una respuesta más rápida a las solicitudes de los clientes cuando los robots verifican y recuperan los datos de los clientes.

 

POP Bank emplea RPA en el desarrollo de sus servicios digitales y de satisfacción del cliente. La automatización se utiliza en el procesamiento de solicitudes de préstamos en línea y contratos de clientes. Los robots preprocesan las solicitudes de préstamo antes de que los agentes del cliente las revisen, lo que acelera el tiempo de procesamiento de la solicitud. Con la automatización de los contratos de los clientes, el robot recupera los contratos escritos por los clientes en línea y luego los transfiere y almacena en el sistema bancario. Esto también acelera el servicio al cliente y ahorra tiempo de trabajo a los empleados debido al monótono almacenamiento de contratos.

Otros ejemplos donde se puede utilizar la automatización en los bancos

Además de los procesos descritos anteriormente, hay muchos más casos de uso para la automatización. A continuación se enumeran algunos objetivos excelentes para la automatización en los procesos bancarios.

PRÉSTAMOS
  • Procesamiento de solicitudes
  • Procesamiento de préstamos
  • Fondos
FINANCIACIÓN
  • KYC y Due Diligence
  • Procesamiento y aprobaciones
  • Pagos de Importación y Exportación
TESORERÍA Y LIQUIDEZ
  • Gestión de pedidos
  • Procesando orden
  • Gestión de Riesgos: Monitoreo y Alertas
PAGOS
  • Iniciación de pagos y reparaciones
  • Procesando pago
  • Monitoreo de alertas y detección
COBRO, RIESGO Y CUMPLIMIENTO
  • Emisión
  • Tramitación de cobro
  • Informes internos y informes externos para las autoridades
SERVICIO AL CLIENTE
  • Incorporación y cierre de cuenta
  • Actividades de servicio de cuenta y servicio al cliente
  • Informes externos para autoridades e Informes externos para clientes

Puede leer más sobre casos de uso y RPA en banca y finanzas aquí.

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